12月1日18：30，在某银行营业部大厅，行员已经在对账准备下班了，ATM机上一个客户取完款准备离开时，有两个男人和刚取完钱的客户说：“你好，因为我的卡今天取现额度用完了，能不能帮个忙，我先把钱转给你，然后你再取现金给我”。幸好被营业部业务经理看到阻止了，这两个骗子表现紧张，说话含糊不清。在保安和监察人员到场前，骗子发现诈骗行为暴露，马上转身离开了银行。

为什么这是诈骗？因为在ATM机上转账，除了转给自己在同一银行的账户，其他都要24小时之后到账，24小时内可撤销转账！也就是说，骗子可以先把钱转到你的账户，问你要现金，24小时内撤销转账，你账户里的钱没了，但现金已经给他了！

案例点评：

骗子利用新规上线后，部分客户对“ATM转账24小时内可撤销”的规则不熟悉，想通过先骗取现金、后撤销转账的手段达到诈骗目的，在拿到现金后，便会前往银行撤销转账。

某银行保安在巡逻时，发现一名客户边打电话边操作柜员机（无卡现金存款），神情紧张，遂拦下客户，终止操作。经了解，客户是被冒充公安人员诈骗，指挥其取款后再使用无卡存入对方账户，涉案金额刚好为ATM无卡存入上限10000元，此类交易无法撤回。

案例点评：

ATM转账24小时内可撤销规则有效阻断了诈骗分子通过ATM转账方式行骗的途径，但ATM存款不可撤销，骗子利用此类交易骗取客户资金。

某行客户反应，收到短信平台号码：0085264512502发送的短信。内容为：“根据中国央行规定，每个银行只能绑定一个I类卡，现在我们已经查实您已经开户本行两个I类卡，我们系统正在归并账户升级，为了保证您的资金安全，请将您正在使用的I类卡的银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到**银行账户名 阳汶霖  6216910306536225，待系统升级完成之后，您的资金将通过原来的渠道返回到您的主卡，请您支持合作。”该客户报案后，转入账户的银行查询到，该账户以前无太多交易，最近两天新增多笔交易，涉嫌集中几万转入，分散几百转出的可疑交易特征。

案例点评：

此案中骗子通过伪基站，伪冒银行短信让客户向某私人账号汇款。新规上线后，ATM转账24小时内可撤回，此案中骗子要求被害人通过网银或手机银行转账，而这两种转账方式不能撤回。

12月5日，某银行不少客户收到伪基站发来的短信，内容为：“尊敬的**银行用户：根据央行新规，即日起实行账户认证分类，48小时内未认证将冻结账户，请登陆www.***.com完成认证【**银行】”另有部分客户收到短信说其名下的银行卡已经失效或者需要补录账户实名制信息，需要点击链接。当日已有客户因为点入了网址链接而遭遇个人信息被盗，资金受到损失。

案例点评：

12月1日银行刚刚开始执行账户分类管理新政，很多客户对新政还有点陌生，容易给诈骗分子留下可乘之机。该案例中的短信是犯罪分子试图盗取个人信息甚至植入木马窃取资金的诈骗信息。